Analyse av selskapet Росдорбанк
1. Gjenoppta
Fordeler
- Utbytte (10.39%) mer enn gjennomsnittet i sektoren ({div_yld_sector}%).
- Lønnsomheten til handlingen det siste året (6.05%) er høyere enn gjennomsnittet i sektoren (-4.82%).
- Gjeldende gjeldsnivå {gjeld_equity}% under 100% og reduserte over 5 år med {gjeld_equity_5}%.
- Den nåværende effektiviteten til selskapet (ROE = {ROE}%) er høyere enn gjennomsnittet i sektoren (ROE = {ROE_SECTOR}%)
Ulemper
- Pris ({pris} {curren}) over en rettferdig vurdering (107.5 {valuta})
Lignende selskaper
2. Kampanjepris og effektivitet
2.1. Kampanjepris
2.3. Markedseffektivitet
| Росдорбанк | Банки | Indeks | |
|---|---|---|---|
| 7 dager | 8.7% | 2% | 1.3% |
| 90 dager | -4.7% | 4% | -6.6% |
| 1 år | 6% | -4.8% | 9.1% |
RDRB vs Sektor: Росдорбанк превзошел сектор "{sektor}" на 10.87% за поседний год.
RDRB vs Marked: {Tittel} Laged litt bak markedet til -3.03% for det siste året.
Stabil pris: RDRB не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "Московская биржа" за последние 3 месяца, типичные отконения в пределах +/- 5% недею.
Langsiktig intervall: {kode} med en ukentlig volatilitet i {volatilitet}% det siste året.
3. Fortsett på rapporten
4. AI-analyse av et selskap
4.1. AI-analyse av aksjeutsikter
Что известно о бывшем "Росдорбанке":
- Полное название: АО "Российский дорожный банк" (Росдорбанк)
- Лицензия отозвана: 23 октября 2015 года
- Причина: Несоблюдение требований к достаточности капитала, массовые нарушения банковского законодательства, подозрения в выводе активов
- Сейчас: Банк находится в стадии ликвидации, включён в систему страхования вкладов (АСВ участвовало в процессе)
- Инвестиции невозможны, так как банк не функционирует
Если вы имели в виду Россельхозбанк (РСХБ):
Россельхозбанк — один из крупнейших государственных банков России, поддерживает агропромышленный комплекс. На 2024 год он находится под санкциями ряда стран, но продолжает работать в России.
Потенциал инвестиций в Россельхозбанк:
- Государственная поддержка: Банк полностью принадлежит государству (через ФНС и Фонд национального благосостояния), что снижает риск банкротства.
- Ограниченная рыночная капитализация: Акции РСХБ не котируются на публичных биржах, поэтому прямые инвестиции для частных лиц невозможны.
- Санкции: Ограничения на международные операции, что влияет на долгосрочную устойчивость и развитие.
- Финансовое состояние: По официальным данным, банк остаётся прибыльным, но с высокой зависимостью от господдержки и субсидий.
Вывод:
🔹 Инвестировать в "Росдорбанк" невозможно — это ликвидированный банк с отозванной лицензией.
🔹 Инвестировать в Россельхозбанк как частное лицо тоже невозможно — его акции не торгуются на открытом рынке.
🔹 Любые предложения об инвестициях в подобные структуры могут быть мошенническими.
Рекомендации:
- Проверяйте точное название финансовой организации на сайте ЦБ РФ (cbr.ru).
- Избегайте "теневых" банков и предложений с высокой доходностью.
- Рассмотрите альтернативы: акции других публичных банков (Сбербанк, ВТБ — при доступности), ОФЗ, облигации, ETF.
Если вы имели в виду другую организацию — уточните название, и я помогу с анализом.
4.2. AI-risikoanalyse i aksjer
🔴 1. Лицензия отозвана ЦБ РФ
- Февраль 2020 года: Центральный банк России отозвал лицензию у Росдорбанка на осуществление банковских операций.
- Причина: банк нарушал требования законодательства, в частности, участвовал в сомнительных операциях, включая вывод активов и отмывание денег.
- Также банк не исполнял требования ЦБ по нормативам ликвидности и достаточности капитала.
🔴 2. Санация и банкротство
- После отзыва лицензии началась процедура ликвидации банка.
- Агентство по страхованию вкладов (АСВ) назначено временной администрацией.
- Вкладчики (физические лица) получили компенсации по системе страхования вкладов (до 1,4 млн рублей на человека).
🔴 3. Репутационные и юридические риски
- Росдорбанк был вовлечён в схемы финансирования санкционных структур и подозрительные транзакции.
- Банк попал под международные санкции (в частности, США включили его в санкционные списки).
- Это делает любые попытки восстановления или инвестиций практически невозможными.
🔴 4. Инвестиции невозможны
- Так как банк ликвидируется, нет возможности инвестировать в его акции, облигации или капитал.
- Акции банка сняты с торгов, и их стоимость близка к нулю.
Вывод:
🔴 Риск инвестиций в Росдорбанк — экстремально высокий, фактически — 100% потери.
Банк ликвидируется, лицензия отозвана, активы заморожены, ведётся работа по банкротству.
Инвестировать в Росдорбанк невозможно и бессмысленно.
Рекомендации:
Если вы рассматриваете инвестиции в банковский сектор России, обратите внимание на:
- Крупные системно значимые банки (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк и др.).
- Банки с высоким рейтингом надёжности и прозрачной отчётностью.
- Учёт текущих санкционных рисков и политической ситуации.
Если у вас есть конкретные цели (например, вклады, акции, облигации), могу помочь подобрать безопасные альтернативы.
5. Grunnleggende analyse
5.1. Kampanjeprognose
Over rimelig pris: Den nåværende prisen ({pris} {valuta}) er høyere enn rettferdig (107.5 {valuta}).
Prisen er høyere: Gjeldende pris ({pris} {valuta}) er høyere enn bare {undervurdering_price}%.
5.2. P/E
P/E vs Sektor: P/E -selskapets indikator (4.18) er lavere enn sektoren som helhet (8.27).
P/E vs Marked: P/E -selskapets indikator (4.18) er lavere enn markedet som helhet (12.93).
5.2.1 P/E Lignende selskaper
5.3. P/BV
P/BV vs Sektor: Selskapet P/BV -indikatoren (0.8219) er lavere enn sektoren som helhet (1.23).
P/BV vs Marked: Selskapet P/BV -indikatoren (0.8219) er høyere enn markedet som helhet (0.3392).
5.3.1 P/BV Lignende selskaper
5.5. P/S
P/S vs Sektor: P/S -selskapets indikator (1.21) er lavere enn sektoren som helhet (1.45).
P/S vs Marked: P/S -selskapets indikator (1.21) er høyere enn markedet som helhet (1.03).
5.5.1 P/S Lignende selskaper
5.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Sektor: EV/EBITDA -indikatoren på selskapet ({EV_EBITDA}) er høyere enn sektoren som helhet ({EV_EBITDA_SECTOR}).
EV/Ebitda vs Marked: EV/EBITDA -indikatoren på selskapet ({EV_EBITDA}) er lavere enn markedet som helhet ({EV_EBITDA_MARKET}).
6. Lønnsomhet
6.1. Likevel og inntekter
6.2. Inntekt til handlingen - EPS
6.3. Tidligere lønnsomhet Net Income
Trenden med lønnsomhet: Stigende og de siste 5 årene har vokst på 40.14%.
Bremse lønnsomheten: Lønnsomheten for det siste året (0%) er lavere enn gjennomsnittlig lønnsomhet i 5 år (40.14%).
Lønnsomhet vs Sektor: Lønnsomheten for det siste året (0%) under lønnsomheten i sektoren (5.17%).
6.4. ROE
ROE vs Sektor: Roe av selskapet ({ROE}%) er høyere enn sektoren som helhet ({ROE_SECTOR}%).
ROE vs Marked: Roe of the Company ({ROE}%) er lavere enn markedet som helhet ({ROE_MARKET}%).
6.6. ROA
ROA vs Sektor: ROA av selskapet ({ROA}%) er lavere enn sektoren som helhet ({ROA_SECTOR}%).
ROA vs Marked: ROA av selskapet ({ROA}%) er lavere enn markedet som helhet ({ROA_Market}%).
6.6. ROIC
ROIC vs Sektor: ROIC -selskapet ({ROIC}%) er lavere enn sektoren som helhet ({ROIC_SECTOR}%).
ROIC vs Marked: ROIC -selskapet ({ROIC}%) er lavere enn markedet som helhet ({ROIC_MARKET}%).
7. Finansiere
7.1. Eiendeler og plikt
Gjeldsnivå: ({gjeld_equity}%) Ganske lavt i forhold til eiendeler.
Gjeldsnedgang: Over 5 år har gjelden sunket med {gjeld_equity_5}% til {def_equity}%.
Overskytende gjeld: Gjeld dekkes ikke på bekostning av netto overskudd, prosentandelen {gjeld_innsatsen}%.
7.2. Overskuddsvekst og aksjekurser
8. Utbytte
8.1. Utbytte lønnsomhet vs marked
Høyt divisjonsutbytte: Utbytteutbyttet til selskapet {Div_yild}% er høyere enn gjennomsnittet i sektoren '9.31%.
8.2. Stabilitet og økning i betalinger
Stabilitet av utbytte: Utbyttet av selskapet {Div_yild}% betales jevnlig de siste 7 årene, dsi = 0.93.
Svak vekst av utbytte: Utbytteinntekten til selskapet {Div_yild}% er svakt eller vokser ikke de siste 5 årene. Vekst for bare {divden_value_share} {år_plural_text}.
8.3. Prosentandel av betalinger
Beleggutbytte: Gjeldende betalinger fra inntekt ({DIV_PAYOUT_RATIO}%) er ikke på et behagelig nivå.
Betal abonnementet
Mer funksjonalitet og data for analyse av selskaper og portefølje er tilgjengelig med abonnement
Basert på kilder: porti.ru
