Kampanjeplan American Express
Enkel tidsplan
Utvidet plan
Hovedparametrene
IPO -tid
1972-06-01
Industri
Consumer Finance
Isin
US0258161092
Nettsted
Rapportenes valuta
usd
Sektor
Financials
Valuta
usd
Karakter
Undervurdering
| Navn | Betydning | Karakter |
| P/S | 2.86 | 6 |
| P/BV | 7 | 1 |
| P/E | 20.93 | 7 |
Effektivitet
| Navn | Betydning | Karakter |
| ROA | 3.8 | 1 |
| ROE | 34.74 | 9 |
| ROIC | 0 | 0 |
Utbytte
| Navn | Betydning | Karakter |
| Utbytteutbytte | 0.9201 | 2.3 |
| DSI | 1 | 10 |
| Den gjennomsnittlige veksten av utbytte | 10.7 | 10 |
Plikt
| Navn | Betydning | Karakter |
| Debt/EBITDA | 3.51 | 3 |
| Debt/Ratio | 0.1882 | 10 |
| Debt/Equity | 7.97 | 0 |
Vekstpuls
| Navn | Betydning | Karakter |
| Inntekter, % | 105.6 | 10 |
| Ebitda, % | 83.51 | 9 |
| EPS, % | 265.2 | 10 |
Utbytte
| Utbytte, % | Utbytte | I henhold til resultatene fra perioden | Kjøp før | Datoen for lukking av registeret | Betaling før |
| 0.21% | 0.82 | III кв. 2025 | 08.10.2025 | 10.10.2025 | 27.10.2025 |
| 0.27% | 0.82 | II кв. 2025 | 01.07.2025 | 03.07.2025 | 18.07.2025 |
| 0.27% | 0.82 | I кв. 2025 | 02.04.2025 | 04.04.2025 | 21.04.2025 |
| 0.24% | 0.699 | IV кв. 2024 | 01.01.2025 | 03.01.2025 | 20.01.2025 |
| 0.46% | 0.699 | III кв. 2024 | 02.10.2024 | 04.10.2024 | 21.10.2024 |
| 0.28% | 0.7 | II кв. 2024 | 03.07.2024 | 05.07.2024 | 22.07.2024 |
| 0.3% | 0.7 | I кв. 2024 | 02.04.2024 | 04.04.2024 | 19.04.2024 |
| 0.35% | 0.6 | IV кв. 2023 | 02.01.2024 | 04.01.2024 | 19.01.2024 |
| 0.36% | 0.6 | II кв. 2023 | 04.07.2023 | 06.07.2023 | 21.07.2023 |
| 0.37% | 0.6 | I кв. 2023 | 03.04.2023 | 05.04.2023 | 20.04.2023 |
AI-analyse av et selskap "American Express"
Конечно, давайте проведём подробный анализ акций компании American Express (AXP) — одного из ведущих мировых поставщиков финансовых услуг, специализирующихся на платежных картах, кредитовании и премиальных финансовых решениях.
- Название: American Express Company
- Тикер: AXP (NYSE)
- Сектор: Финансовые услуги
- Отрасль: Диверсифицированные финансовые услуги / Платёжные системы
- Основано: 1850 год
- Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
- Руководство: Стефани Линч (CEO с 2024 года, сменила Шейлу Бейрд)
- Выручка: $14.5 млрд (+13% г/г)
- Чистая прибыль: $2.7 млрд (+15% г/г)
- EPS: $2.85 (по сравнению с $2.44 в Q1 2023)
- Средний кредитный рейтинг клиентов: стабильно высокий (премиальный сегмент)
- Просрочка по кредитам (Net Charge-Off Rate): ~1.8% (выше, чем в докризисный период, но ниже, чем у многих конкурентов)
- Премиальный бренд: American Express ориентирован на клиентов с высоким доходом. Это снижает риск дефолтов и повышает маржу.
- Высокая лояльность клиентов: Программы лояльности (например, Membership Rewards) удерживают пользователей.
- Сильная экосистема: Интеграция с отелями, авиакомпаниями, бизнес-сервисами.
- Высокая маржа с платёжных операций: Компания получает высокие комиссионные от мерчантов (interchange fees).
- Стабильный денежный поток: Бизнес-модель с recurring revenue (ежемесячные сборы, комиссии).
- Зависимость от потребительского расходования: При замедлении экономики (инфляция, высокие ставки) клиенты тратят меньше.
- Рост просрочек: В условиях высоких процентных ставок растёт долговая нагрузка у потребителей.
- Конкуренция: Visa, Mastercard (в платёжной инфраструктуре), а также банки, выпускающие премиальные карты (например, Chase, Capital One).
- Регуляторные риски: Возможные ограничения на interchange fees в США и Европе.
На май 2024 года:
➡️ Вывод по оценке: AXP выглядит умеренно оценённой по сравнению с Visa и Mastercard, но дороже, чем традиционные банки. Умеренный P/E и рост прибыли делают её привлекательной для инвесторов, ищущих баланс между ростом и стабильностью.
- Средняя целевая цена: ~$270 (диапазон: $220 – $310)
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60%
- Держать (Hold): ~35%
- Продавать (Sell): ~5%
- Консенсус: "Умеренно бычий"
Аналитики отмечают:
- Сильные финансовые результаты в премиальном сегменте.
- Хорошее управление рисками кредитования.
- Устойчивость к макроэкономическим колебаниям благодаря качеству клиентской базы.
- Расширение цифровых платежей и интеграция с Apple Pay, Google Pay.
- Рост международных трат (особенно в Европе и Азии).
- Развитие бизнес-карт и B2B-платежных решений.
- Увеличение платы за подписку (например, за премиальные карты Gold, Platinum, Centurion).
- Стабильные доходы от процентов при высоких ставках ФРС.
- Если ФРС начнёт снижать ставки (ожидается в 2024–2025), это может:
- Увеличить потребительские расходы → рост оборота по картам.
- Снизить доходность от кредитов → давление на маржу.
Да, AXP — привлекательная акция для:
- Инвесторов, ищущих стабильный рост в секторе финансовых услуг.
- Тех, кто верит в выживаемость премиального бренда в условиях инфляции.
- Долгосрочных инвесторов, желающих дивиденды и защиту от инфляции (поскольку доходы AXP растут с потреблением).
Рекомендация:
🟢 Умеренный "Покупать" (Buy) с целью $280–300 в течение 12–18 месяцев.
Подходит как компонент защитного/стабильного блока в инвестиционном портфеле.
🔍 1. Общая информация о компании
- Название: American Express Company
- Тикер: AXP (NYSE)
- Сектор: Финансовые услуги
- Отрасль: Диверсифицированные финансовые услуги / Платёжные системы
- Основано: 1850 год
- Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
- Руководство: Стефани Линч (CEO с 2024 года, сменила Шейлу Бейрд)
📈 2. Финансовые показатели (на основе отчётов за 2023 год и Q1 2024)
🔹 Основные финансовые метрики (по итогам 2023 года):
| Показатель | Значение | |
|---|---|---|
| Выручка (Revenue) | $53.8 млрд (+12% г/г) | |
| Чистая прибыль (Net Income) | $9.3 млрд (+20% г/г) | |
| EPS (на одну акцию) | $9.68 | |
| Операционная маржа | ~27% | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~35% | |
| Долг перед EBITDA | ~2.5x |
🔹 Q1 2024 (по состоянию на апрель 2024):
- Выручка: $14.5 млрд (+13% г/г)
- Чистая прибыль: $2.7 млрд (+15% г/г)
- EPS: $2.85 (по сравнению с $2.44 в Q1 2023)
- Средний кредитный рейтинг клиентов: стабильно высокий (премиальный сегмент)
- Просрочка по кредитам (Net Charge-Off Rate): ~1.8% (выше, чем в докризисный период, но ниже, чем у многих конкурентов)
💼 3. Бизнес-модель и конкурентные преимущества
✅ Сильные стороны:
- Премиальный бренд: American Express ориентирован на клиентов с высоким доходом. Это снижает риск дефолтов и повышает маржу.
- Высокая лояльность клиентов: Программы лояльности (например, Membership Rewards) удерживают пользователей.
- Сильная экосистема: Интеграция с отелями, авиакомпаниями, бизнес-сервисами.
- Высокая маржа с платёжных операций: Компания получает высокие комиссионные от мерчантов (interchange fees).
- Стабильный денежный поток: Бизнес-модель с recurring revenue (ежемесячные сборы, комиссии).
⚠️ Риски:
- Зависимость от потребительского расходования: При замедлении экономики (инфляция, высокие ставки) клиенты тратят меньше.
- Рост просрочек: В условиях высоких процентных ставок растёт долговая нагрузка у потребителей.
- Конкуренция: Visa, Mastercard (в платёжной инфраструктуре), а также банки, выпускающие премиальные карты (например, Chase, Capital One).
- Регуляторные риски: Возможные ограничения на interchange fees в США и Европе.
📊 4. Оценка акций (Valuation)
На май 2024 года:
| Показатель | Значение | |
|---|---|---|
| Цена акции (AXP) | ~$255 | |
| P/E (на 2024 г., ожидаемый) | ~17.5x | |
| Forward P/E | ~15.8x | |
| Дивидендная доходность | ~1.2% | |
| PEG Ratio (P/E к росту прибыли) | ~1.1 | |
| EV/EBITDA | ~14.5x |
🔍 Сравнение с конкурентами:
| Компания | P/E (2024) | Дивидендная доходность | |
|---|---|---|---|
| American Express (AXP) | ~17.5x | 1.2% | |
| Visa (V) | ~30x | 0.8% | |
| Mastercard (MA) | ~35x | 0.5% | |
| JPMorgan Chase (JPM) | ~11x | 2.5% |
📣 5. Мнение аналитиков (Wall Street)
- Средняя целевая цена: ~$270 (диапазон: $220 – $310)
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60%
- Держать (Hold): ~35%
- Продавать (Sell): ~5%
- Консенсус: "Умеренно бычий"
Аналитики отмечают:
- Сильные финансовые результаты в премиальном сегменте.
- Хорошее управление рисками кредитования.
- Устойчивость к макроэкономическим колебаниям благодаря качеству клиентской базы.
🌱 6. Перспективы роста (2024–2025)
🔹 Драйверы роста:
- Расширение цифровых платежей и интеграция с Apple Pay, Google Pay.
- Рост международных трат (особенно в Европе и Азии).
- Развитие бизнес-карт и B2B-платежных решений.
- Увеличение платы за подписку (например, за премиальные карты Gold, Platinum, Centurion).
- Стабильные доходы от процентов при высоких ставках ФРС.
🔹 Макрофакторы:
- Если ФРС начнёт снижать ставки (ожидается в 2024–2025), это может:
- Увеличить потребительские расходы → рост оборота по картам.
- Снизить доходность от кредитов → давление на маржу.
📌 7. Инвестиционное резюме
| Критерий | Оценка | |
|---|---|---|
| Финансовое здоровье | ✅ Отличное (высокая прибыль, низкий долг) | |
| Рост | ✅ Умеренный, но стабильный (~10–12% в год) | |
| Оценка | ✅ Справедливая / умеренно недооценённая | |
| Дивиденды | ✅ Растущие (дивидендный рекорд — 9 лет роста) | |
| Риски | ⚠️ Средние (макроэкономика, просрочки) | |
| Рекомендация | ✅ "Покупать" для долгосрочного портфеля |
✅ Итог: стоит ли покупать AXP?
Да, AXP — привлекательная акция для:
- Инвесторов, ищущих стабильный рост в секторе финансовых услуг.
- Тех, кто верит в выживаемость премиального бренда в условиях инфляции.
- Долгосрочных инвесторов, желающих дивиденды и защиту от инфляции (поскольку доходы AXP растут с потреблением).
Рекомендация:
🟢 Умеренный "Покупать" (Buy) с целью $280–300 в течение 12–18 месяцев.
Подходит как компонент защитного/стабильного блока в инвестиционном портфеле.
Priser
| Pris | Min. | Maks. | Endre | Endringer i bransjen | Endringer i indeksen | |
| I går | 383.11 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| Uke | 376.51 $ | 376.51 $ | 383.11 $ | +1.75 % | 0 % | 0 % |
| Måned | 371.15 $ | 360.31 $ | 384.89 $ | +3.22 % | 0 % | 0 % |
| 3 måneder | 352 $ | 316.26 $ | 384.89 $ | +8.84 % | 0 % | 0 % |
| Seks måneder | 306.1 $ | 294.27 $ | 384.89 $ | +25.16 % | 0 % | 0 % |
| År | 262.36 $ | 231.39 $ | 384.89 $ | +46.02 % | 0 % | 0 % |
| 3 år | 158.56 $ | 141.36 $ | 384.89 $ | +141.62 % | 0 % | 0 % |
| 5 år | 175.72 $ | 114.09 $ | 384.89 $ | +118.02 % | 0 % | 0 % |
| 10 år | 85.69 $ | 51.11 $ | 384.89 $ | +347.09 % | 0 % | 0 % |
| År til dags dato | 251.13 $ | 231.39 $ | 384.89 $ | +52.55 % | 0 % | 0 % |
Grunnleggende eiere
| Institusjonell | Volum | Dele, % |
| Berkshire Hathaway, Inc | 151 000 000 | 22.01 |
| Vanguard Group Inc | 46 000 000 | 6.68 |
| JPMorgan Chase & Co | 44 000 000 | 6.44 |
| Blackrock Inc. | 43 000 000 | 6.25 |
| State Street Corporation | 29 000 000 | 4.22 |
| Morgan Stanley | 13 000 000 | 1.92 |
| Wellington Management Group, LLP | 12 000 000 | 1.88 |
| Geode Capital Management, LLC | 12 000 000 | 1.84 |
| Fisher Asset Management, LLC | 8 000 000 | 1.29 |
| FMR, LLC | 8 000 000 | 1.18 |
Inneholdt i ETF
| ETF | Dele, % | Lønnsomheten for året, % | Kommisjon, % |
| Direxion Daily FinTech Bull 2X Shares | 6.64 | 0 | 1.07 |
| ALPS Global Travel Beneficiaries ETF | 4.5038 | 2.07 | 0.65 |
| First Trust Mega Cap Alphadex Fund | 3.52 | 15.27 | 0.7 |
| ClearBridge Focus Value ESG ETF | 3.00253 | 1.76 | 0.48 |
| TrueShares ESG Active Opportunities ETF | 2.5 | 30.54 | 0.58 |
| Alpha Intelligent - Large Cap Value ETF | 2.21 | 0 | 0.85 |
| Direxion MSCI USA ESG - Leaders vs. Laggards ETF | 2.09 | 29.1 | 0.42 |
| iShares Evolved U.S. Financials ETF | 2.05 | 54.57 | 0.18 |
| FCF US Quality ETF | 1.82431 | 0.5065 | 0.59 |
| WisdomTree Growth Leaders Fund | 1.47 | 25.82 | 0.2 |
| IQ Engender Equality ETF | 1.447 | 1.27 | 0.45 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.53696 | 4.65 | 0.35 |
| iShares Factors US Growth Style ETF | 0.45949 | 7.41 | 0.25 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.38491 | 65.55 | 0.25 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.30278 | 217.74 | 0.03 |
| iShares Morningstar Large-Cap Growth ETF | 0.21506 | 207.48 | 0.04 |
| Simplify Volt RoboCar Disruption and Tech ETF | 0.1078 | 43.76 | 0.99 |
| JPMorgan U.S. Aggregate Bond ETF | 0.02 | 1.81 | 0.07 |
Lignende selskaper
P/E & P/BV
Selskapets ledelse
| Veileder | Jobbtittel | Betaling | Fødselsår |
| Mr. Douglas E. Buckminster | Vice Chairman | 7.9M | 1961 (64 år) |
| Ms. Laureen E. Seeger | Chief Legal Officer | 5.53M | 1962 (63 år) |
| Mr. Anre D. Williams | Group President of Enterprise Services | 6.92M | 1966 (59 år) |
| Mr. Ravikumar Radhakrishnan | Executive VP & CIO | N/A | 1972 (53 år) |
| Mr. Stephen Joseph Squeri | Chairman & CEO | 11.88M | 1960 (65 år) |
| Ms. Elizabeth Rutledge | Chief Marketing Officer | N/A | 1962 (63 år) |
| Ms. Kerri S. Bernstein | Head of Investor Relations | N/A | |
| Mr. Christophe Y. Le Caillec | Chief Financial Officer | 4.7M | 1966 (59 år) |
| Ms. Lisa Marchese | Executive Vice President of Corporate Development & Strategic Planning Group | N/A | |
| Ms. Glenda G. McNeal | Chief Partner Officer | 1961 (64 år) |
Informasjon om selskapet
Adresse: United States, New York, 200 Vesey Street - Åpne på google cards, Åpne yandex -kort
Nettsted: https://www.americanexpress.com
Nettsted: https://www.americanexpress.com
Om selskapet American Express
American Express Company — американская финансовая компания. Известными продуктами компании являются кредитные карты, платежные карты и дорожные чеки. Штаб-квартира компании находится в Нью-Йорке.
В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2016 год American Express заняла 95-е место, в том числе 247-е по обороту, 104-е по чистой прибыли, 171-е по активам и 129-е по рыночной капитализации. Также заняла 24-е место в списке самых дорогих брендов мира.
ir.americanexpress.com/
Часто задаваемые вопросы по акции American Express
-
Как купить акции American Express?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — AXP. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций AXP. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям American Express?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции AXP на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции American Express (AXP) сегодня?
Текущая цена акции American Express на 28.12.2025 года составляет 383.11 . Котировки American Express с начала года изменилась на +52.55% - и в рублях изменение было на +131.98 .
Котировки American Express (AXP) в этом месяце за desember изменилась на +3.45% и в рублях изменение было на +12.76 рублей.
Basert på kilder: porti.ru
