Aksjekursprediksjoner Сбербанк
| Idé | Prisprognose | Endringer | Sluttdato | Analytiker |
|---|---|---|---|---|
| Сбер: заявка на рост одобрена | 388 ₽ | +72.03 ₽ (22.8%) | 30.07.2025 | Газпромбанк Инвестиции |
| Сбер: важная единица (1.0х по P/BV) | 330 ₽ | +14.03 ₽ (4.44%) | 30.12.2025 | КИТ Финанс |
| Сбер: для других пример | 329 ₽ | +13.03 ₽ (4.12%) | 10.06.2025 | Финам - спекулятивный портфель |
| Сбер: другим на бирже в пример | 390 ₽ | +74.03 ₽ (23.43%) | 17.02.2026 | Атон |
| Сбербанк: наметился зеленый тренд | 358.7 ₽ | +42.73 ₽ (13.52%) | 17.01.2026 | ПСБ |
| Сбер: человеко- и инвестороцентричный | 370 ₽ | +54.03 ₽ (17.1%) | 27.12.2025 | БКС |
| Сбербанк: и по-другому никак | 300 ₽ | -15.97 ₽ (-5.05%) | 03.11.2025 | ЦИФРА Брокер |
| Сбер: зеленый монстр | 387 ₽ | +71.03 ₽ (22.48%) | 03.06.2025 | Invest Heroes |
| Сбербанк: прёт как танк! | 406 ₽ | +90.03 ₽ (28.49%) | 14.05.2025 | СОЛИД |
| 362.08 | 14.59 |
Sammendrag av selskapsanalyse Сбербанк
Store bokstaver = 6948.36281324, Karakter = 10/10
Inntekter = 4219.2, Karakter = 10/10
EBITDA margin, % = -4.33, Karakter = 0/10
Net margin, % = 37.45, Karakter = 8/10
ROA, % = 2.79, Karakter = 1/10
ROE, % = 22.97, Karakter = 7/10
P/E = 3.05, Karakter = 10/10
P/S = 1.14, Karakter = 8/10
P/BV = 0.6715, Karakter = 9/10
Debt/EBITDA = -45.38, Karakter = 10/10
Gjenoppta:
EBITDA margin under gjennomsnittet, å dømme etter multiplikatorene det er estimert rettferdig og interessant å kjøpe.
Resultat per aksje (113.12%) og EBITDA-avkastning (-117.08%) er på høyt nivå, og det er verdt å se nærmere på kjøp.
Effektivitet (ROE=22.97%) er på gjennomsnittlig nivå, og det er verdt å analysere alle selskapene i denne bransjen.
Alle selskapets egenskaper ⇨
Betal for abonnementet ditt
Mer funksjonalitet og data for selskaps- og porteføljeanalyse er tilgjengelig med abonnement
Stabilitetsindeks for utbyttebetaling
DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Stabilitetsindeks for utbyttebetaling
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – antall påfølgende år av de siste syv årene det ble utbetalt utbytte;
Gc - antall påfølgende år av de siste syv årene hvor utbyttebeløpet ikke var lavere enn året før.
Yc = 7
Gc = 7
DSI = 1
Stabilitetsindeks aksjekursøkning
SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Stabilitetsindeks aksjekursøkning
SSI = Yc / 7
Yc – antall år på rad av de siste syv årene hvor aksjekursen var høyere enn året før.
Yc = 5
SSI = 0.71
Warren Buffett verdivurdering
1. Stabilt overskudd, Betydning = 120.16% > 0
Hvis vekst over 5 år / vekst siste 12 måneder > 0
2. God gjeldsdekning, Betydning = 0 < 3
Når vil selskapet kunne betale ned gjelden innen 3 år?
3. Høy avkastning på kapital, Betydning = 17.94% > 15
Hvis gjennomsnittlig ROE > 15 % de siste 5 årene
4. Høy avkastning på investeringskapital, Betydning = 76.23% > 12
Hvis gjennomsnittlig ROIC > 12 % de siste 5 årene
5. Positiv fri kontantstrøm, Betydning = 996.3 > 0
Positiv FCF de siste 12 månedene
6. Er det noen tilbakekjøp av aksjer?, Betydning = Ja
Dersom antall aksjer i dag < antall aksjer for 5 år siden
Benjamin Graham scoret
1. Tilstrekkelig bedriftsstørrelse, Karakter = 10/10 (4219.2, LTM)
2. Stabil finansiell stilling (omløpsmidler/kortsiktig gjeld), Karakter = 10/10 ( LTM)
Omløpsmidler skal være minst to ganger kortsiktig gjeld
3. Stabilt overskudd, Karakter = 10/10
Selskapet skal ikke ha hatt tap de siste 10 årene
4. Utbyttehistorie, Karakter = 10/10
Selskapet skal betale utbytte i minst 20 år
5. Inntjeningsvekst (inntekt per aksje), Betydning = 113.12%
Selskapets resultat per aksje skal ha økt med minst 1/3 de siste 10 årene.
5.5. Aksjekursvekst, Betydning = 32.57%
(priv. 43.88%)
Aksjekursen, som en indikator på selskapets resultatvekst, bør øke med minst 1/3 de siste 10 årene
5.6. Utbyttevekst, Betydning = 80.61%
(priv. 80.61%)
Utbetaling av utbytte, som en indikator på vekst i selskapets overskudd, bør øke med minst 1/3 de siste 10 årene
6. Optimalt pris/inntektsforhold, Karakter = 10/10 (4.63 LTM)
Gjeldende aksjekurs bør ikke overstige gjennomsnittlig inntjening for de siste tre årene med mer enn 15 ganger
7. Den optimale verdien av forholdet pris/bokført verdi, Karakter = 8/10 (1.06 LTM)
Gjeldende aksjekurs bør ikke overstige bokført verdi med mer enn 1,5 ganger
Partitur av Peter Lynch
1. Omløpsmidler overstiger fjorårets = 1204.3 > 1204.3
Sammenligning av eiendeler for de siste 2 årene.
2. Gjeldsreduksjon = 8285.6 < 0
Å redusere gjelden de siste årene er et godt tegn
3. Overskytende kontantgjeld = 5019.8 > 8285.6
Hvis kontanter overstiger gjeldsbelastningen, er dette et godt tegn, noe som betyr at selskapet ikke står overfor konkurs.
4. Er det noen tilbakekjøp av aksjer? = Ingen
Dersom antall aksjer i dag < antall aksjer for 5 år siden
5. Økt resultat per aksje = 73.21 > 73.21
Økt resultat per aksje sammenlignet med året før.
6. Verdivurdering av P/E og EPS versus pris = 329.43 < 315.97
Hvis P/E og inntjening per aksje er mindre enn aksjekursen, er aksjen undervurdert (se "Peter Lynch-metoden," side 182)
Utbyttestrategi
1. Gjeldende utbytte = 68.14 ₽. (priv.=68.14 ₽)
1.5. Utbytte = 9.08% (priv.=9.13%), Karakter = 9.08/10
2. Antall år med utbyttevekst = 0 (priv.=0), Karakter = 0/10
2.1. Antall siste år da utbytteprosenten økte = 0 (priv.=0)
2.2. company.analysis.number_of_years_of_dividend_payment = 27 (priv.=26)
3. DSI = 1 (priv.=1), Karakter = 10/10
4. Gjennomsnittlig utbyttevekst = 13.8% (priv.=13.8%), Karakter = 10/10
5. Gjennomsnittlig prosentandel i 5 år = 6.4% (priv.=6.77%), Karakter = 6.4/10
6. Gjennomsnittlig prosentandel for betalinger = 30.36% (priv.=30.36%), Karakter = 5.06/10
7. Forskjell med sektor = 3.96, Bransjegjennomsnitt = 5.12% (priv.=2.78, Bransjegjennomsnitt=6.35%), Karakter = 10/10
Utbyttepolitikk Сбербанк
Beta koeffisient
β > 1 – lønnsomheten (så vel som volatiliteten) til slike verdipapirer er svært følsomme for markedsendringer.
β = 1 – lønnsomheten til et slikt verdipapir vil endres likt med lønnsomheten til markedet (aksjeindeksen);
0 < β < 1 – med en slik beta er eiendeler mindre utsatt for markedsrisiko og som et resultat mindre volatile.
β = 0 – det er ingen sammenheng mellom verdipapiret og markedet (indeksen) som helhet;
β < 0 – avkastningen på verdipapirer med negativ beta går i motsatt retning av markedet.
β = 1.43 - til 90 dager
β = -0.35 - til 1 år
β = -0.01 - til 3 år
Altman-indeksen 
I 1968 foreslo professor Edward Altman sin nå klassiske femfaktormodell for å forutsi sannsynligheten for bedriftskonkurs.
Z = 1,2*X1 + 1,4*X2 + 3,3*X3 + 0,6*X4 + X5
X1 = Arbeidskapital/Eiendeler, X2 = Opptjent resultat/Eiendeler, X3 = Driftsresultat/Eideler, X4 = Markedsverdi av aksjer/Gjeld, X5 = Inntekter/Eideler
Hvis Z > 2,9 – sone for finansiell stabilitet (“grønn” sone).
Hvis 1,8 < Z <= 2,9 – usikkerhetssone (“grå” sone).
Hvis Z <= 1,8 – finansiell risikosone (“rød” sone).
Altman-indeksen, Z = 1.2 * 0.11 + 1.4 * 0.03 + 3.3 * 0.02 + 0.6 * 0.2 + 0.07 = 0.4232
Graham-indeksen
NCAV = -2216.53 per aksje (ncav/market cap = -721%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
Pris = 315.97
undervurdert = -14.26%
Pris priv. = 312.36
undervurdert priv. = -14.09%
kjøp til 50–70 % (prisklasse: -1108.27 – -1551.57), mer enn 100 % overpriset
Data
NNWC = -2048.56 per aksje (nnwc/market cap = -666%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
Pris = 315.97
undervurdert = -15.42%
Pris priv. = 312.36
undervurdert priv. = -15.25%
kjøp til 50–70 % (prisklasse: -1024.28 – -1433.99), mer enn 100 % overpriset
Data
Total Liabilities/P = 7.7258
Total Liabilities/P = 53681.6 / 6948.36281324
Totale forpliktelser/P-koeffisienten må være mindre enn 0,1
P/S = 2.34
P/S = Store bokstaver / Inntekter
P/S-forholdet bør være mellom 0,3 - 0,5.
Basert på kilder: porti.ru
