Aksjekursprediksjoner Т-Банк (Тинькофф Банк)
| Idé | Prisprognose | Endringer | Sluttdato | Analytiker |
|---|---|---|---|---|
| Т-Технологии: новый кредит сомнения разрядит | 4800 ₽ | +2511.6 ₽ (109.75%) | 17.09.2025 | БКС |
| ТКС: лучше дивидендов - много дивидендов | 3992.5 ₽ | +1704.1 ₽ (74.47%) | 28.02.2025 | Сигналы РЦБ |
| ТКС Холдинг решил набрать жирка | 3000 ₽ | +711.6 ₽ (31.1%) | 28.02.2025 | Газпромбанк Инвестиции |
| ТКС Холдинг: он такой все равно один | 3100 ₽ | +811.6 ₽ (35.47%) | 15.01.2025 | Альфа Инвестиции |
| ТКС Холдинг: не стесняйся - объединяйся | 4000 ₽ | +1711.6 ₽ (74.79%) | 26.06.2025 | SberCIB |
| ТКС Холдинг: чем больше, тем лучше | 6400 ₽ | +4111.6 ₽ (179.67%) | 06.06.2025 | СОЛИД |
| ТКС Холдинг: больше, чем просто банк | 3300 ₽ | +1011.6 ₽ (44.21%) | 03.06.2025 | КИТ Финанс |
| TCS Group - домашние дивиденды | 4240 ₽ | +1951.6 ₽ (85.28%) | 08.01.2025 | ПСБ |
| Тинькофф: интересно после просадки | 3508 ₽ | +1219.6 ₽ (53.29%) | 28.12.2024 | Финам |
| Тинькофф - повышение целевой цены | 4346 ₽ | +2057.6 ₽ (89.91%) | 26.12.2024 | Invest Heroes |
Sammendrag av selskapsanalyse Т-Банк (Тинькофф Банк)
Store bokstaver = 561.8267, Karakter = 9/10
Inntekter = 346.553, Karakter = 8/10
EBITDA margin, % = 38.55, Karakter = 9/10
Net margin, % = 20.35, Karakter = 6/10
ROA, % = N/A, Karakter = 0/10
ROE, % = N/A, Karakter = 0/10
P/E = 6.47, Karakter = 9/10
P/S = 2.03, Karakter = 5/10
P/BV = 1.98, Karakter = 6/10
Debt/EBITDA = 0.7112, Karakter = 9/10
Gjenoppta:
EBITDA margin høy, å dømme etter multiplikatorene det er estimert på markedsnivå.
Resultat per aksje (90.14%) og EBITDA-avkastning (91.28%) er på høyt nivå, og det er verdt å se nærmere på kjøp.
Effektivitet (ROE=0%) er på lavt nivå, selskapet er ikke effektivt nok.
Alle selskapets egenskaper ⇨
Betal for abonnementet ditt
Mer funksjonalitet og data for selskaps- og porteføljeanalyse er tilgjengelig med abonnement
Stabilitetsindeks for utbyttebetaling
DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Stabilitetsindeks for utbyttebetaling
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – antall påfølgende år av de siste syv årene det ble utbetalt utbytte;
Gc - antall påfølgende år av de siste syv årene hvor utbyttebeløpet ikke var lavere enn året før.
Yc = 5
Gc = 4
DSI = 0.64
Stabilitetsindeks aksjekursøkning
SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Stabilitetsindeks aksjekursøkning
SSI = Yc / 7
Yc – antall år på rad av de siste syv årene hvor aksjekursen var høyere enn året før.
Yc = 4
SSI = 0.57
Warren Buffett verdivurdering
1. Stabilt overskudd, Betydning = 93.01% > 0
Hvis vekst over 5 år / vekst siste 12 måneder > 0
2. God gjeldsdekning, Betydning = 0 < 3
Når vil selskapet kunne betale ned gjelden innen 3 år?
3. Høy avkastning på kapital, Betydning = 30.46% > 15
Hvis gjennomsnittlig ROE > 15 % de siste 5 årene
4. Høy avkastning på investeringskapital, Betydning = 78.67% > 12
Hvis gjennomsnittlig ROIC > 12 % de siste 5 årene
5. Positiv fri kontantstrøm, Betydning = -95.86 > 0
Positiv FCF de siste 12 månedene
6. Er det noen tilbakekjøp av aksjer?, Betydning = Ingen
Dersom antall aksjer i dag < antall aksjer for 5 år siden
Benjamin Graham scoret
1. Tilstrekkelig bedriftsstørrelse, Karakter = 8/10 (346.553, LTM)
2. Stabil finansiell stilling (omløpsmidler/kortsiktig gjeld), Karakter = 10/10 ( LTM)
Omløpsmidler skal være minst to ganger kortsiktig gjeld
3. Stabilt overskudd, Karakter = 10/10
Selskapet skal ikke ha hatt tap de siste 10 årene
4. Utbyttehistorie, Karakter = 7.1/10
Selskapet skal betale utbytte i minst 20 år
5. Inntjeningsvekst (inntekt per aksje), Betydning = 90.14%
Selskapets resultat per aksje skal ha økt med minst 1/3 de siste 10 årene.
5.5. Aksjekursvekst, Betydning = 75.85%
Aksjekursen, som en indikator på selskapets resultatvekst, bør øke med minst 1/3 de siste 10 årene
5.6. Utbyttevekst, Betydning = 66.46%
Utbetaling av utbytte, som en indikator på vekst i selskapets overskudd, bør øke med minst 1/3 de siste 10 årene
6. Optimalt pris/inntektsforhold, Karakter = 9/10 (6.47 LTM)
Gjeldende aksjekurs bør ikke overstige gjennomsnittlig inntjening for de siste tre årene med mer enn 15 ganger
7. Den optimale verdien av forholdet pris/bokført verdi, Karakter = 6/10 (1.98 LTM)
Gjeldende aksjekurs bør ikke overstige bokført verdi med mer enn 1,5 ganger
Partitur av Peter Lynch
1. Omløpsmidler overstiger fjorårets = 572.45 > 0
Sammenligning av eiendeler for de siste 2 årene.
2. Gjeldsreduksjon = 69.68 < 0
Å redusere gjelden de siste årene er et godt tegn
3. Overskytende kontantgjeld = 672.9 > 69.68
Hvis kontanter overstiger gjeldsbelastningen, er dette et godt tegn, noe som betyr at selskapet ikke står overfor konkurs.
4. Er det noen tilbakekjøp av aksjer? = Ingen
Dersom antall aksjer i dag < antall aksjer for 5 år siden
5. Økt resultat per aksje = 435.83 > 344.35
Økt resultat per aksje sammenlignet med året før.
6. Verdivurdering av P/E og EPS versus pris = 2571.37 < 2288.4
Hvis P/E og inntjening per aksje er mindre enn aksjekursen, er aksjen undervurdert (se "Peter Lynch-metoden," side 182)
Utbyttestrategi
1. Gjeldende utbytte = 92.5 ₽.
1.5. Utbytte = 3.87% , Karakter = 3.87/10
2. Antall år med utbyttevekst = 1 , Karakter = 1.43/10
2.5. Antall siste år da utbytteprosenten økte = 1
3. DSI = 0.64 , Karakter = 6.43/10
4. Gjennomsnittlig utbyttevekst = -32.7% , Karakter = 0/10
5. Gjennomsnittlig prosentandel i 5 år = 1.58% , Karakter = 1.58/10
6. Gjennomsnittlig prosentandel for betalinger = 63.06% , Karakter = 10/10
7. Forskjell med sektor = 3.8, Bransjegjennomsnitt = 0.0742% , Karakter = 0.3711/10
Utbyttepolitikk Т-Банк (Тинькофф Банк)
Beta koeffisient
β > 1 – lønnsomheten (så vel som volatiliteten) til slike verdipapirer er svært følsomme for markedsendringer.
β = 1 – lønnsomheten til et slikt verdipapir vil endres likt med lønnsomheten til markedet (aksjeindeksen);
0 < β < 1 – med en slik beta er eiendeler mindre utsatt for markedsrisiko og som et resultat mindre volatile.
β = 0 – det er ingen sammenheng mellom verdipapiret og markedet (indeksen) som helhet;
β < 0 – avkastningen på verdipapirer med negativ beta går i motsatt retning av markedet.
β = 1.13 - til 90 dager
β = 2.22 - til 1 år
β = 3.2 - til 3 år
Altman-indeksen 
I 1968 foreslo professor Edward Altman sin nå klassiske femfaktormodell for å forutsi sannsynligheten for bedriftskonkurs.
Z = 1,2*X1 + 1,4*X2 + 3,3*X3 + 0,6*X4 + X5
X1 = Arbeidskapital/Eiendeler, X2 = Opptjent resultat/Eiendeler, X3 = Driftsresultat/Eideler, X4 = Markedsverdi av aksjer/Gjeld, X5 = Inntekter/Eideler
Hvis Z > 2,9 – sone for finansiell stabilitet (“grønn” sone).
Hvis 1,8 < Z <= 2,9 – usikkerhetssone (“grå” sone).
Hvis Z <= 1,8 – finansiell risikosone (“rød” sone).
Altman-indeksen, Z = 1.2 * 0.35 + 1.4 * 0.04 + 3.3 * 0.03 + 0.6 * -0.85 + 0.22 = 0.2911
PEG-forhold
PEG = 1 - selskapets aksjer har en virkelig verdivurdering.
PEG < 1 – aksjer er undervurdert.
PEG > 1 - aksjer kan være "overopphetet".
PEG < 0 - selskapet går dårligere.
PEG = P/E / (Growth + Div %)
PEG = 5.9 / (-18.75 + 3.87) = -0.3964
Graham-indeksen
NCAV = -3064.37 per aksje (ncav/market cap = -146%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
Pris = 2288.4
undervurdert = -74.68%
kjøp til 50–70 % (prisklasse: -1532.19 – -2145.06), mer enn 100 % overpriset
Data
NNWC = -2475.93 per aksje (nnwc/market cap = -118%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
Pris = 2288.4
undervurdert = -92.43%
kjøp til 50–70 % (prisklasse: -1237.97 – -1733.15), mer enn 100 % overpriset
Data
Total Liabilities/P = 2.4807
Total Liabilities/P = 1393.7 / 561.8267
Totale forpliktelser/P-koeffisienten må være mindre enn 0,1
P/S = 2.02
P/S = Store bokstaver / Inntekter
P/S-forholdet bør være mellom 0,3 - 0,5.
Basert på kilder: porti.ru
